Legea 129/2019 impune entităților raportoare un pachet de politici și proceduri interne — însă compoziția exactă și nivelul de detaliu variază în funcție de dimensiunea, natura activității și profilul de risc al fiecărei companii.

 

Redactăm această documentație adaptată specificului real al activității tale, nu după un șablon generic descărcat de pe internet.

​

Ce sunt procedurile AML

 

Procedurile AML sunt documentele interne prin care o companie demonstrează, în scris, cum aplică cerințele legislației AML în activitatea sa zilnică. Nu sunt o evaluare (ca la Consultanță), nu sunt o verificare (ca la Audit) — sunt livrabilul concret pe care o entitate raportoare trebuie să îl poată prezenta atunci când i se solicită.

​

Ce documente/proceduri pot fi incluse

 

(Documentația efectivă depinde de profilul entității și de cerințele aplicabile activității tale — nu toate elementele de mai jos se aplică în aceeași formă tuturor companiilor.)

​

• Politica AML internă a companiei

• Procedura de cunoaștere a clientelei (KYC)

• Metodologia de evaluare a riscului, adaptată sectorului de activitate

• Procedura de monitorizare a tranzacțiilor și identificare a celor suspecte

• Registrul intern de evidență a verificărilor și raportărilor

 

Stabilim împreună, pe baza activității tale specifice, care dintre aceste elemente sunt relevante și ce nivel de detaliu e potrivit.

​

Cum sunt adaptate companiei tale

 

Documentele nu sunt completare de șablon. O agenție imobiliară are nevoie de proceduri diferite față de o firmă de contabilitate sau un notar — tipurile de clienți, riscurile specifice și fluxurile de tranzacții diferă, la fel ca și cerințele legale aplicabile fiecărui sector.

 

Fiecare set de proceduri e construit pornind de la activitatea reală a companiei, nu de la un model generic.

​

Cine are nevoie de acest serviciu

 

• Companii care nu au încă documentația de bază necesară

• Companii cu proceduri vechi sau generice, care nu mai reflectă activitatea reală

• Companii nou-înființate care intră sub incidența legislației AML

​

Când ai nevoie de proceduri scrise

 

Dacă ai trecut deja prin etapa de orientare (Consultanță) sau știi deja că activitatea ta e vizată de Legea 129/2019, dar nu ai documentele scrise potrivite profilului tău, acesta e serviciul potrivit — indiferent dacă pornești de la zero sau actualizezi ceva depășit.

​

Beneficii / De ce AML Expert

 

Serviciile AML Expert sunt susținute de peste 20 de ani de experiență în domeniu, incluzând o perioadă în care a fost deținută poziția de Director de Supraveghere și Control la ONPCSB — o înțelegere directă a ceea ce verifică efectiv inspectorii într-un control, nu doar cunoaștere teoretică a legislației.

​

Întrebări frecvente

 

Toate aceste documente sunt obligatorii pentru firma mea?
Legea 129/2019 impune un pachet de bază de politici și proceduri pentru entitățile raportoare, dar compoziția exactă și nivelul de detaliu variază în funcție de dimensiunea, sectorul și profilul de risc al activității tale. Stabilim împreună ce documente sunt relevante pentru situația ta specifică.

​

Care e diferența dintre proceduri și un audit AML?
Auditul AML verifică dacă procedurile deja existente sunt corect aplicate. Procedurile sunt documentele propriu-zise, redactate înainte ca ele să poată fi verificate.

​

Am nevoie de consultanță înainte de a comanda proceduri?
Nu obligatoriu — dacă știi deja că activitatea ta e vizată de legislația AML, poți solicita direct procedurile. Dacă nu ești sigur, consultanța AML e un pas util înainte.

​​

Cine se ocupă de aplicarea procedurilor după ce sunt redactate?
Redactarea documentelor e primul pas. Mentenanța și monitorizarea continuă a aplicării lor țin de serviciul de AML Compliance.

​

Procedurile includ și sprijin strategic continuu?
Nu direct — pentru consiliere continuă la nivel de decizie, vezi serviciul de AML Advisory. Procedurile sunt un livrabil concret, nu o relație continuă.