Introducere

 

Conformitatea AML nu se termină odată cu un audit sau cu un set de proceduri semnate. Pentru companiile cu expunere ridicată la risc, întrebările reale apar în activitatea de zi cu zi — și au nevoie de un răspuns rapid, nu de un nou proiect.

 

AML Advisory oferă exact acest lucru: acces continuu la o perspectivă strategică asupra conformității, nu o intervenție punctuală.

 

​

Ce este AML Advisory

AML Advisory este un serviciu de consiliere continuă, diferit de un audit, de o consultanță inițială sau de redactarea documentelor interne.

 

Nu produce un livrabil unic, ci susține deciziile companiei pe măsură ce apar — schimbări legislative, extindere pe noi piețe, situații neobișnuite care nu au un răspuns clar în procedurile existente.

​

Ce include serviciul

 

• Acces direct la consiliere AML pentru situații și decizii curente ale companiei

• Interpretarea impactului real al schimbărilor legislative asupra activității specifice a companiei

• Sprijin în pregătirea discuțiilor interne despre riscurile AML, atunci când e nevoie de o perspectivă externă

• Consiliere în situații punctuale complexe — extindere internațională, clienți cu profil neobișnuit, tranzacții atipice

• Orientare rapidă în cazul unei solicitări sau al unui control neanunțat din partea ONPCSB

​

Cine are nevoie de acest serviciu

 

• Companii cu expunere sectorială ridicată (imobiliare, active virtuale, jocuri de noroc)

• Companii aflate în extindere, care intră pe piețe sau segmente noi de activitate

• Companii care au trecut deja printr-un control ONPCSB și vor să evite o repetare

• Organizații care au deja proceduri și un sistem de compliance funcțional, dar nu au acces intern la o perspectivă strategică AML

​

Când ai nevoie de advisory

 

Dacă procedurile tale interne răspund la "ce trebuie să facem" dar nu la "ce facem acum, în această situație particulară" — asta e semnul că ai nevoie de o relație de consiliere continuă, nu de un nou document sau de o verificare punctuală.

​

Beneficii / De ce AML Expert

 

Serviciile AML Expert sunt susținute de peste 20 de ani de experiență în domeniu, incluzând o perioadă în care a fost deținută poziția de Director de Supraveghere și Control la ONPCSB — o înțelegere directă a ceea ce urmăresc efectiv autoritățile, nu doar cunoașterea teoretică a legislației.​

​

FAQ

 

Care e diferența dintre AML Advisory și un audit AML?

Un audit AML verifică conformitatea la un moment dat și produce un raport. Advisory este o relație continuă — nu se încheie cu un document, ci însoțește deciziile companiei pe termen lung.

 

Care e diferența față de consultanța AML inițială?

Consultanța AML răspunde unei nevoi punctuale, de obicei la începutul drumului către conformitate. Advisory presupune deja o bază de conformitate existentă și oferă sprijin strategic continuu peste aceasta.

 

Advisory include și redactarea procedurilor interne?

Nu direct. Pentru documente concrete — politici interne, proceduri KYC, metodologie de evaluare a riscului — vezi serviciul dedicat de Proceduri AML. Advisory ghidează deciziile din spatele acestor documente.

​

Care e diferența față de AML Compliance?

AML Compliance înseamnă mentenanța operațională curentă — monitorizare, revizuiri periodice, pregătire pentru controale. Advisory se situează la nivel de decizie strategică, nu de execuție zilnică.

​​

 

​