Introducere

 

Ai deja proceduri AML scrise? Compliance-ul înseamnă să te asiguri că se aplică efectiv, zi de zi — monitorizare continuă, revizuiri periodice, pregătire pentru controale. Nu implementăm de la zero, ci menținem și actualizăm ce ai deja.

​

Ce înseamnă AML Compliance

 

AML Compliance e diferit de un livrabil unic sau de o consiliere punctuală — e o relație operațională continuă. Legea 129/2019 impune entităților raportoare monitorizarea continuă a relației de afaceri cu fiecare client, nu doar o verificare inițială; compliance-ul e serviciul prin care această obligație e menținută activ în timp.

​

Ce include serviciul

 

Monitorizare continuă
Verificarea periodică a informațiilor despre clienți, actualizarea datelor KYC și analiza tranzacțiilor pentru identificarea schimbărilor relevante de profil de risc.

​

Revizuirea documentelor și proceselor
Actualizarea periodică a procedurilor interne, astfel încât să reflecte modificările legislative și schimbările din activitatea companiei.

​

Pregătire pentru controale
Simulări și verificări interne înainte ca ONPCSB să solicite un control, plus organizarea documentației necesare.

​

Suport și instruire pentru echipă
Instruire periodică pentru persoana desemnată AML și personalul implicat, astfel încât procedurile să fie aplicate corect în practică, nu doar existente pe hârtie.

​

Cine are nevoie de acest serviciu

 

• Companii care au deja proceduri, dar nu au resursă internă să le administreze continuu

• Companii care au trecut printr-un control și au primit recomandări de remediere

• Companii care vor să prevină neconformități, nu doar să reacționeze la ele

​

Când ai nevoie de compliance, nu de un alt serviciu

​

Dacă documentele tale AML există deja (redactate de noi sau de altcineva) dar nimeni nu se ocupă activ de aplicarea, actualizarea și monitorizarea lor, acesta e serviciul potrivit.

​

Beneficii / De ce AML Expert

 

Serviciile AML Expert sunt susținute de peste 20 de ani de experiență în domeniu, incluzând o perioadă în care a fost deținută poziția de Director de Supraveghere și Control la ONPCSB — o înțelegere directă a ceea ce urmăresc efectiv inspectorii în cadrul unui control, nu doar la momentul redactării documentelor.

​

Acoperire

 

Oferim servicii de AML compliance pentru firme din Bucuresti, Ilfov si din toata Romania.

​

Întrebări frecvente

​​

Care e diferența dintre compliance și un audit AML?
Auditul AML e o verificare la un moment dat, cu un raport ca livrabil. Compliance e mentenanța continuă, fără un punct final definit.

​

Compliance include și redactarea procedurilor inițiale?
Nu direct — dacă nu ai încă documentele de bază, vezi serviciul de Proceduri AML. Compliance menține și actualizează ce există deja.

​

Care e diferența față de AML Advisory?
AML Advisory e consiliere strategică la nivel de decizie. Compliance e execuție operațională de zi cu zi — monitorizare, revizuiri, pregătire pentru control.

​

Cât de des ar trebui revizuite procedurile în cadrul compliance-ului?
Legea nu stabilește un termen fix universal — recomandăm o revizuire cel puțin anuală, sau imediat după o schimbare legislativă sau operațională relevantă.

​