Legea 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor stabilește o listă amplă de activități economice care intră sub incidența regulilor AML (anti-money laundering) din România.
Dacă societatea ta activează în domenii precum imobiliare, contabilitate, jocuri de noroc, comerț cu bunuri de valoare mare sau servicii financiare, este posibil să fii deja o entitate raportoare, cu obligații legale de identificare a clienților, raportare a tranzacțiilor suspecte și implementare a unui program AML intern, monitorizate de ONPCSB. Neconformarea poate atrage sancțiuni contravenționale semnificative.
Întrebări frecvente
Ce este o entitate raportoare conform Legii 129/2019?
O entitate raportoare este orice persoană fizică sau juridică ce desfășoară activități economice prevăzute de Legea 129/2019 și care are obligația de a implementa măsuri de cunoaștere a clientelei, de a raporta tranzacțiile suspecte către ONPCSB și de a menține un program intern de prevenire a spălării banilor.
Ce obligații AML are o entitate raportoare?
O entitate raportoare trebuie să implementeze proceduri interne AML, să numească o persoană responsabilă, să identifice și să monitorizeze clienții, să raporteze tranzacțiile suspecte și să păstreze documentația aferentă timp de minimum 5 ani, pentru a fi pregătită în cazul unui control ONPCSB.
Ce riscuri există dacă nu respect obligațiile AML?
Nerespectarea obligațiilor AML poate atrage amenzi contravenționale semnificative aplicate de ONPCSB, măsuri administrative suplimentare, iar în cazurile grave, chiar răspundere penală.