Control ONPCSB: ce verifică autoritățile și cum te pregătești pentru control AML

Controlul ONPCSB (Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor) reprezintă una dintre cele mai importante verificări pentru entitățile raportoare din România. În contextul aplicării Legii nr. 129/2019, autoritățile verifică modul în care companiile respectă obligațiile AML, implementează proceduri interne și gestionează riscurile de spălare a banilor.

Pentru multe firme, controlul ONPCSB apare fără avertisment și poate genera sancțiuni semnificative dacă documentația și procedurile nu sunt conforme.

Ce este controlul ONPCSB

Controlul ONPCSB este o verificare oficială a modului în care entitățile raportoare aplică legislația privind prevenirea spălării banilor. Acesta poate fi realizat la sediul companiei sau prin solicitare de documente transmise online.

Autoritatea urmărește existența și aplicarea reală a politicilor AML, nu doar existența formală a documentelor.

Legislatia AML in Romania

Legislatia AML in Romania este reglementata in principal prin Legea nr. 129/2019 privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului. Aceasta stabileste obligatiile entitatilor raportoare si responsabilitatile acestora in relatia cu Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor (ONPCSB).

Conform legislatiei AML din Romania, firmele care intra in categoria entitatilor raportoare trebuie sa implementeze proceduri interne de prevenire a spalarii banilor, sa realizeze evaluarea riscului si sa aplice masuri de cunoastere a clientelei (KYC).

Respectarea acestor obligatii este verificata in cadrul controalelor efectuate de ONPCSB, iar lipsa documentatiei AML sau aplicarea incorecta a procedurilor poate conduce la sanctiuni.

Control ONPCSB: ce verifică inspectorii la un audit AML

În cadrul unui control AML, ONPCSB verifică în principal:

• existența procedurilor interne AML

• evaluarea de risc la nivel de companie

• desemnarea persoanei responsabile AML

• instruirea personalului

• monitorizarea tranzacțiilor și raportarea suspiciunilor

• evidența clienților și KYC

• auditul AML periodic

  
  

Lipsa acestor elemente sau existența lor doar formală poate conduce la amenzi.

Documente solicitate frecvent la control

Autoritățile pot solicita:

• manualul de proceduri AML

• evaluarea riscurilor

• registrul de clienți și verificări KYC

• dovezi de instruire AML

• rapoarte de audit AML

• documente privind raportările către ONPCSB

  
  

Este important ca toate documentele să fie actualizate și aplicate în practică.

Amenzi și riscuri în cazul neconformității

Sancțiunile pot varia de la avertismente până la amenzi semnificative pentru:

• lipsa procedurilor AML

• neefectuarea auditului AML

• neidentificarea beneficiarilor reali

• lipsa instruirii personalului

• neraportarea tranzacțiilor suspecte

  
  

Pe lângă amenzi, riscul reputațional este major.

Cum te pregătești pentru un control ONPCSB

Pentru a evita problemele la control:

• realizează audit AML periodic

• actualizează procedurile interne

• instruiește personalul

• verifică documentația KYC

• păstrează evidențe clare și complete

  
  

O verificare preventivă realizată de un specialist AML reduce semnificativ riscul de sancțiuni.

Concluzie

Controlul ONPCSB nu trebuie privit ca o simplă formalitate, ci ca o verificare reală a modului în care compania gestionează riscurile AML. O pregătire corectă, documentație actualizată și audit AML periodic asigură conformitatea și protejează compania împotriva sancțiunilor.

Pentru companiile care doresc să se pregătească eficient pentru un control ONPCSB, colaborarea cu specialiști în audit AML și conformitate reprezintă cea mai sigură soluție.

Pentru o prezentare mai amplă a cadrului legislativ și a obligațiilor privind prevenirea spălării banilor, poți consulta și articolul AML in Romania – legislație, obligații și controale ONPCSB.

Dacă activezi ca notar, găsești aici o analiză detaliată privind auditul AML și verificările ONPCSB aplicabile domeniului notarial.

Pentru a înțelege și costurile unui audit AML realizat înainte de un control, poți consulta articolul Cât costă un audit AML în România (Prețuri 2026).

Pentru implementarea corectă a cerințelor legale și realizarea unui audit AML eficient, vezi serviciile noastre dedicate de conformitate AML.

👉 Citește: Cât costă un audit AML în România

👉 Vezi: AML Audit Romania – cine trebuie să îl efectueze