O politică internă AML clară ajută organizația să respecte legislaţia, să reducă riscurile de fraudă, respective de spălare a banilor și să protejeze reputația companiei. Aceasta stabilește proceduri standard pentru identificarea clienților, monitorizarea tranzacțiilor și raportarea activităților suspecte, asigurând un cadru coerent și eficient de prevenire a spălării banilor.

Programul AML reprezintă un set de politici, proceduri și controale interne care previn și combat spălarea banilor și finanțarea terorismului. În România, obligația implementării revine tuturor entităților raportoare, inclusiv instituții financiare, intermediari de asigurări, IFN-uri, brokeri, real estate, exchange-uri de criptomonede, operatori de jocuri de noroc și alte entități definite prin Legea nr. 129/2019.

Un program AML eficient începe cu o evaluare a riscurilor specifice afacerii. Pe baza acesteia se definesc și actualizează politicile și procedurile interne, se asigură instruirea periodică a personalului, precum și monitorizarea tranzacțiilor și raportarea activităților suspecte. Toate măsurile trebuie documentate și revizuite regulat, pentru a reflecta schimbările legislative și operaționale.

Evaluarea riscului AML implică analiza profilului clienților, tipului de tranzacții, produselor și serviciilor oferite, precum și a jurisdicțiilor implicate. Aceasta trebuie revizuită cel puțin o dată pe an sau ori de câte ori apar schimbări legislative, operaționale sau de risc semnificative, pentru a ne asigura că programul de conformitate rămâne eficient și adaptat riscurilor curente.

KYC este un proces specific de identificare și verificare a clienților, parte integrantă a programului AML. AML reprezintă cadrul mai larg, care include KYC, evaluarea riscurilor, monitorizarea tranzacțiilor, raportarea operațiunilor suspecte și măsuri preventive pentru întreaga entitate.

Prin implementarea și menținerea unui cadru robust de prevenire şi combatere a spălării banilor. Aceasta include, cel puţin următoarele: • politici și proceduri interne documentate și actualizate • rapoarte periodice către management • instruirea periodică a angajaților cu privire la riscurile AML • monitorizarea continuă a tranzacțiilor și raportarea operațiunilor suspecte Menținerea unui sistem coerent și transparent permite entității să dovedească diligența și respectarea legislației în orice control sau verificare.

Oferim servicii de audit AML pentru firme din București, Ilfov și din toată România, adaptate specific activității și cerințelor legale aplicabile. Verificăm procedurile interne, evaluarea riscurilor și modul de aplicare a KYC, astfel încât firma ta să fie pregătită pentru un eventual control și să evite sancțiunile.